თანამედროვე სამყაროში ინვესტირება ერთ-ერთი მნიშვნელოვანი გზაა პირადი ქონების გასაზრდელად. ადამიანები აბანდებენ ფულს აქციებში, უძრავ ქონებაში, ფონდებში ან ახალ ბიზნესში, მაგრამ სანამ ინვესტიციას განვახორციელებთ, მნიშვნელოვანია ვიცოდეთ, რომ ინვესტიციების ღირებულება შეიძლება სწრაფად და მნიშვნელოვნად შეიცვალოს − როგორც პროგნოზირებადი, ისე მოულოდნელი მიზეზების გამო
ყველაზე დიდი შეცდომა, რაც დამწყებმა ინვესტორმა შეიძლება დაუშვას, არის მხოლოდ წარსულ შედეგებზე დაყრდნობა. მხოლოდ ის, რომ კონკრეტულმა აქტივმა წარსულში მოგება მოიტანა, არ ნიშნავს, რომ იგივე განმეორდება მომავალშიც. ბაზრები ცვალებადია და მასზე მოქმედებს მრავალი გარე ფაქტორი, მაგალითად:
- საპროცენტო განაკვეთები − როცა ცენტრალური ბანკები ზრდიან განაკვეთებს, სესხები ძვირდება. ეს ამცირებს მომხმარებელთა ხარჯვას და კომპანიების შემოსავალს, რაც ხშირად აქციების ფასის ვარდნას იწვევს. სამაგიეროდ, ასეთ პირობებში დანაზოგები და ობლიგაციები უფრო მომგებიანი ხდება
- ინფლაცია − თუ შენი ინვესტიცია 5%-ს გამოიმუშავებს, მაგრამ ინფლაცია 6%-ია, რეალურად ფულს კარგავ. სწორედ ამიტომ ინვესტიციების შეფასებისას უნდა გავითვალისწინოთ რეალური შემოსავალი, ანუ ინფლაციის შედეგად რა თანხა გრჩება
- ეკონომიკური ზრდა − ძლიერი ეკონომიკა ნიშნავს მეტ სამუშაო ადგილს, მაღალ შემოსავალს და ბიზნესის მაღალ მოგებას. შესაბამისად, ასეთი გარემო ხელს უწყობს აქციებისა და სხვა აქტივების ზრდას
- პოლიტიკური სტაბილურობა − გლობალური სიახლეები, არჩევნები, კონფლიქტები და რეგულაციების ცვლილებები ინვესტორებზე პირდაპირ მოქმედებს
რატომ უნდა გაამრავალფეროვნო პორტფელი?
როცა ინვესტორი მხოლოდ ერთი ტიპის აქტივში დებს ფულს, ის მთელ იმედებს ამ აქტივებზე ამყარებს და არ აქვს დაზღვევა. შესაბამისად, თუ ინვესტორის მიერ არჩეული ბაზარი კლებაში წავა, ინვესტორის ქონება შემცირდება. ამიტომ მნიშვნელოვანია დივერსიფიკაცია, ინვესტიციების კომბინაცია − სხვადასხვა ტიპის აქციები, ობლიგაციები, უძრავი ქონება, თუ რაიმე კლებაში წავა, სხვების ზრდა დააბალანსებს და რისკები შეგიმცირდება